Sélectionner une page

Из-за поднявшегося скандала SG был вынужден закрыть все позиции трейдера с огромным убытком – порядка 5 миллиардов (!) долларов. Жером заявлял, что по итогам 2007 года его сделки принесли Societe Generale прибыль в €1,4 млрд, и потому руководство банка, якобы знавшее все о его деятельности, закрывало на нее глаза. Сегодня трейдер утверждает, что руководство банка знало  о его рискованных операциях, и это еще больше запутывает вопрос об отвественности банка за беспрецедентные финансовые потери. Как только контролеры связались с одним из клиентов, счет которого показывал « ненормальную активность », выяснилось, что никаких сделок клиент не совершал. Уже через несколько часов контролеры выяснили, что, во-первых, сделки совершались Кервьелем, а во-вторых, открытые им позиции составили примерно €49,9 млрд.

Финансовый детектив по-французски: как банк потерял пять миллиардов евро…

Для банка, рыночная капитализация которого на тот момент составляла €35 млрд, ситуация была необыкновенно опасной. Многие финансовые эксперты также не верили, что мелкий трейдер смог все это провернуть в одиночку и обмануть систему внутреннего контроля в одном из ведущих банков мира. Некоторые считали, что Societe Generale выдвинул версию о хищении ради сокрытия многочисленных просчетов.

Societe Generale поживет на зарплату

В январе 2008 года Societe Generale обнаружил, что его трейдер Жером Кервьель, играя на бирже без покрытия, потерял 4,8 млрд евро. Его уволили, а два года спустя Кервьель был осужден на три года тюрьмы за злоупотребление доверием и мошенничество. Кервьель же утверждает, в том числе в написанных еще до суда мемуарах, что его руководство было в курсе происходящего и просто свалило на него вину. Летом 2016 года задолженность в размере пяти миллиардов евро была снята с брокера.

Дело трейдера Жерома Кервьеля

Бывший трейдер французского банка Societe Generale, обвиненный в 2008 году в неавторизованных начальством операциях, приведших к потере примерно пяти миллиардов евро. Карьеру в банке начал непомерная привилегия в 2000 году, должность трейдера получил в 2004 году. В 2010 году приговорен к пяти годам заключения (из них два года условно) и возмещению банку убытков на сумму 4,9 миллиарда евро.

Бывший трейдер Жером Кервьель отсудил у Societe Generale 450 000 евро

Трейдер осуществлял арбитражные операции с фьючерсами на фондовые индексы, зарабатывая деньги на разнице цен на эти инструменты на различных рынках. Банку пришлось закрывать позиции на фоне падения биржевых котировок, что привело к потерям в размере 4,9 миллиарда евро (около $7 млрд). Еще один эксперт считает, что банку необходимо объяснить не только то, как мелкий трейдер мог совершить все, что ему приписывают, но и первоначальную реакцию банка на события.

Как финансовые учреждения могут предотвратить несанкционированную торговую деятельность?

Эту точку зрения готовы разделить многие финансисты и журналисты, не говоря уж о членах семьи Кервьеля. « Он просто не способен на такое. Им, должно быть, манипулировали »,— говорит его любящая тетушка Сильвен Ле Гофф в интервью газете Le Parisien. Национальным героем для многих французов он стал благодаря тому, что едва не угробил второй по величине банк Франции. Ведь, как говорят многие эксперты, после того что сделал Кервьель, банк может стать легкой добычей для конкурентов.

  1. Он провел несанкционированные сделки на десятки миллиардов евро, в основном в специализированных арбитражных сделках с акциями.
  2. Банк объявил о выявлении сотрудника, который в результате мошеннических и несанкционированных операций нанёс огромный ущерб.
  3. В январе 2008 года Societe Generale обнаружил, что его трейдер Жером Кервьель, играя на бирже без покрытия, потерял 4,8 млрд евро.
  4. По одной из них в 1999 году был поставлен фильм с Эваном Макгрегором в главной роли.

Банк спасен от разорения, Кервьель уволен и находится под следствием, руководство банка выразило поддержку своему генеральному директору и пообещало усилить контроль и сделать работу над ошибками. В середине января Жером Кервьель был скромным работником банка Societe Generale (SocGen). В год, скромная квартира в Нейи-сюр-Сен и скромная страничка на веб-сайте Facebook (аналоге отечественных « Одноклассников »), где у него было 11 друзей. Зато в интернете появилось с десяток фан-клубов Кервьеля, а интернет-энциклопедия Wikipedia посвятила ему развернутую статью. Футболки с фразами типа « Я подружка Кервьеля » или « Кервьель — респект в 5 миллиардов евро » — популярнейший товар в интернете. Призывы дать Кервьелю Нобелевскую премию по экономике или снять про него настоящий голливудский фильм (как про снискавшего не менее громкую славу Ника Лисона; см. справку) встречаются публикой с восторгом.

Однако убедившись, что не привлекает к себе внимание, он начал крупную игру. В начале финансового кризиса на фондовых рынках Кервьель начал открывать позиции, https://forexwiki.info/ рассчитывая на то, что рынки будут расти. Зная время проверок, он в нужный момент открывал фиктивную хеджирующую позицию, которую позже закрывал.

То есть действия трейдера были совершенно нормальной практикой для французского банка! Да и сам Кервьель не получал никакой особой сверхприбыли, кроме предусмотренного контрактом вознаграждения. Последствия несанкционированной торговли Кервьеля были значительными. В результате его действий Société Générale понесла убытки, оцениваемые в 4,9 миллиарда евро. Несанкционированная торговая деятельность Кервьеля имела серьезные последствия. В 2010 году французский суд признал его виновным в злоупотреблении доверием и других обвинениях.

В январе 2008 года банк Societe Generale провозгласил, что в результате капитальных махинаций одного или нескольких сотрудников предприятия банк понес большие потери, равные чуть менее пяти миллиардам евро. Спустя время стало известно, что этим работником был Жером Кервьель. Руководство банка и вся администрация во главе с Daniel Bouton (владелец) официально заявили, что во всем виноват Жером. Обвинения шли в сторону того, что Кервьель воспользовался несанкционированными полномочиями, открыв особые счета банка на 50 млрд. Брокер заявил, что руководство банков прекрасно знало об открытых позициях в 50 млрд евро. Работал трейдером в инвестиционном банке Société Générale.

О склонности к риску говорит и другой факт – в 2018 году американцы наложили на французский банк штраф в размере 1,3 млрд долларов за торговлю с Ираном и Кубой в обход американских санкций. Для того, чтобы его покрыть, SG пришлось продать несколько региональных подразделений. К слову, мой собеседник из Lehman в эту теорию не верит. Вы спросите – а каковы шансы на то, что финансовый контроль «пропустит» такую несанкционированную открытую позицию на 50 миллиардов?

Удача улыбнулась Кервьелю в 2005 году, когда, заметив незаурядные способности юноши, руководство банка решило перевести талантливого финансиста в трейдерское подразделение Société Générale в Париже, назначив его младшим трейдером. В то же время молодой человек навсегда избавился от клички Толстяк. Он внешне похорошел и даже, по мнению друзей, стал напоминать голливудского актера Тома Круза — так его и звали в узком кругу.